Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD)

O trabalho de compliance para avaliar os riscos envolvidos no processo de aceitação e monitoramento é complexo e exige seriedade, cuidado e respeito. O engajamento de todos os colaboradores nesse mindset é fundamental para seguir as regras legais e manter a integridade da empresa.

Utilizando o serviço da Data Engine, nós consultamos as informações de nossos clientes (KYC), contar com dados para PLD, prevenção ao financiamento do terrorismo (FT) relacionamentos pessoais, Pessoa Politicamente Exposta (PEP), listas restritivas, mídia negativa, ações judiciais, embargos, autuações no IBAMA e muitas outras informações.

Realizamos consultas, unificamos dados, de forma instantânea em uma busca automatizada em dezenas de fontes, recebendo um relatório estruturado com todas as informações para uma tomada de decisão precisa.

Otimizamos nosso tempo validando informações de compliance, conhecendo assim melhor o nosso cliente, checando informações reputacionais e PLD & background Check, minimizando o risco de fraude e lavagem de dinheiro..

Para garantir que a Abordagem Baseada em Risco seja feita de maneira correta e garanta a melhor prevenção à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa (PLD/FTP), adotamos as seguintes práticas:

• Estruturação de uma Política de PLD/FTP;
• Elaboração periódica de uma avaliação interna de risco;
• Reformulação de suas regras, procedimentos e controles internos.

Outra questão é em relação à definição das etapas vinculadas à condução da Política “Conheça seu Cliente” ou Know Your Client (KYC), incluindo o detalhamento das rotinas relacionadas ao pleno conhecimento do beneficiário final.

E também, maior detalhamento dos sinais de alerta a serem monitorados e dos pontos que devem integrar a análise da operação ou situação atípica que foi detectada, assim como a apresentação dos elementos mínimos que devem integrar um repórter para o Conselho de Controle de Atividades Financeiras – COAF.

Através do Data Engine nossa empresa consegue estar em compliance com todas as normas da CVM de forma automática e centralizada. Através do nosso processo de Classificação de risco, a SmartFastPay Tecnologia e Serviços consegue fazer toda a análise, baseada em critérios, de qual risco o cliente representa para o negócio. Além disso, com a Teia Societária, nós conseguimos uma visão completa de todos os beneficiários finais do cliente consultado, com um Monitoramento de Consultas, onde, de forma automática e em períodos que o cliente fizer uma nova solicitação, o sistema fará uma nova busca sobre o cliente, reportando por novas informações em seus dados

Outra funcionalidade do Data Engine que atende 100% a CVM é a Consulta Hierárquica. Que retorna à informação de sócios e administradores em relação PEP – Pessoa Politicamente Exposta. Nesse quesito identificamos se esse investidor é controlado por uma PEP, ou, alternativamente, se pode ser classificado como uma organização sem fins lucrativos, nos termos da legislação em vigor.

Nossa plataforma de consulta de dados desenvolvida pela Cedro Technologies, o Data Engine, permite que a SmartFastPay valide os dados de qualquer pessoa, física ou jurídica. A ferramenta acessa rapidamente diversas fontes diferentes, unificando o processamento de informações.

• Score de crédito
• Bureau de crédito para análise de de negativação, cheque sem fundo e protestos
• Boa Vista/SCPC (órgão que realiza restrições)
• Situação CPF/CNPJ na Receita Federal
• Ações Judiciais
• Trabalho Escravo
• PEP - Pessoa Politicamente Exposta
• Dados Cadastrais Básicos
• Endereços
• Telefones
• E-mails

• Validação de todos os dados pessoais de pessoa física;
• Validação de todos os dados cadastrais de pessoa jurídica;
• Consulta completa de dados de pessoa física;
• Validação da CNH x CPF;
• Validação de RG x CPF;
• Informações de QSA (Quadro de Sócios e Administradores);
• Lavagem de Dinheiro/PLD com fontes públicas e privadas;
• Busca de processos nos tribunais de justiça;
• Validação de Pessoa se inclusa no banco OFAC (Office of Foreign Assets Control) referente a crimes internacionais;
• Validação de CPF em listas de trabalho escravo;
• Validação de CPF se enquadrado como PEP (Pessoa Exposta Politicamente) SISCOAF;
• Validação de Pessoa se inclusa no banco BNMP (Banco Nacional de Mandados de Prisão);
• Validação de Pessoa Física (CPF) e/ou Pessoa Jurídica (CNPJ) com bureaus de crédito, como SERASA;
• Verificação de mídias negativas;
• Outras disponíveis;

Além disso, a SmartFastPay conta com um serviço de mídias negativas. Neste sentido, as mídias negativas, informações extraídas da base de dados do Google e de outros sites, são ferramentas importantes porque indicam o envolvimento de determinada pessoa - seja física, seja jurídica - em diversos crimes. Com a automação da pesquisa de notícias, que usa um conjunto de tecnologias disruptivas, como inteligência artificial, machine learning e Natural Language Processing (NLP), é possível obter, além das informações, uma avaliação do sentimento atrelado à cada entidade citada na notícia, que pode ser classificado como negativo, positivo ou neutro. Esse tipo de análise ajuda a entender o impacto do conteúdo no contexto e para a imagem dos envolvidos. Indica a quem os pesquisados estão associados: a análise de mídias negativas não só permite acompanhar o que é dito sobre o pesquisado, mas também indica a qual tipo de conteúdo a pessoa ou empresa está associada. Ou seja, mesmo que o pesquisador não seja protagonista da matéria, o vínculo dele com quem é será identificado.

Combinamos tecnologia avançada com ferramentas inovadoras para combater e a identificar com precisão o risco do cliente e ficar à frente das regulamentações de conformidade de crimes financeiros em evolução. Simplificamos os procedimentos de identificação do cliente com a abertura de contas, aceleramos os fluxos de trabalho de transações de serviços financeiros em andamento e os processos KYC sem adicionar atrito significativo à experiência do cliente, aproveitando as ferramentas específicas de Know Your Customer (KYC) e Customer Due Diligence (CDD) que permitem a SmartFastPay isolar as finanças de riscos de compliance criminal e anti-lavagem de dinheiro (AML)